法律桥网友8088lxf求助：我是一个鞍山的股民，下岗职工。在二零零年左右用股票抵押贷款三十万元，利息是一点五分（每月要交四千五百元的利息）。二零零一年一月六日在没有给我任何通知也没有用我的秘密的情况下将我的股票卖掉三十四万元，并且还在二零零一年一月七日将现金取走。（共计：三十二万九千八百元整）
这对于我造成了重大的经济损失和精神上的损失。
我当时买的股票有： 贵州茅台 4950股 26.61元
鞍山信拖 32199股 4.832元
石炼化 9000股 5.05元
沈阳化工 2000股 5.71元
广州辛巴哥哥律师解答：请回答以下问题：什么时候发现上述情况的？谁干的？是不是证券经纪公司干的？你去过哪些部门投诉了？他们怎么说的？为何发生这么多年了至今没有解决？
,（本文作者：杨春宝律师，来自：公司投资律师，引用及转载应注明作者与出处。
发表评论）,关于“股民的股票被秘密卖掉，如何维护权益？”，若需聘请公司法律师，
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杨春宝一级律师简介
杨春宝一级律师，大成上海高级合伙人、资本市场部主任、国资基金研究中心主任，大成中国区私募基金专业带头人、科技与文化法律研究中心联合牵头人。执业30余年，长期从事私募基金、投融资、并购重组法律服务，尤其对对赌研究颇深且具有非常丰富的实战经验，并专注于金融机构股权投资业务。2004年起多次入选The Legal 500"私募基金"和"公司与商业"等境内外各类律师榜单，代理的中国法院首例适用外国法律审理外国公司的董事损害小股东权益纠纷案入选上海高院发布的《上海法院域外法查明典型案例》和威科先行"要案头条"。入选上海涉外法律人才库、上海市司法局鼎新法治人才库、上海国有企业改制法律顾问团，具有上市公司独立董事任职资格，系多家知名高校的兼职教授或兼职研究生导师及上海市商务委跨国经营人才培训班讲师。出版《私募股权投资基金风险防控操作实务》等16本投融资法律专著。了解更多常见法律问题
股民的股票被证券公司秘密卖掉，法律上如何定性？
股票账户内的股票属于投资者的合法财产，证券公司作为经纪服务机构，仅在投资者明确授权或符合法定、约定条件时方可处分。擅自卖出客户股票并取走现金，属于无权处分，侵害了投资者的财产权。根据相关法律原则，行为人应当承担赔偿责任，包括直接经济损失和合理维权的必要支出。在本文案例中，当事人以股票抵押贷款，证券公司本应依据抵押合同及授权范围行使权利。但案情显示，证券公司未经通知、未利用密码，在2001年1月6日将股票卖出，次日取走现金。当事人持有贵州茅台、鞍山信拖等多只股票，合计价值约三十三万元。这说明证券公司可能存在越权操作，严重背离客户真实意思，属于典型的擅自处分行为。实务中，投资者遭遇此类情况，应当立即保全券商营业部留存的委托记录、成交回报、资金流水等书证或电子证据，同时向证券监管部门举报，并要求券商书面说明卖出依据。若协商不成，可提起证券委托合同纠纷之诉，主张返还股票或赔偿损失。注意诉讼时效问题，及时主张权利，避免因长期拖延导致举证困难或权利消灭。
股票抵押贷款后，债权人是否有权自行处置股票？
股票抵押贷款属于权利质押，债权人取得质权后，在债务人不履行到期债务时，可以依照法律规定的程序实现质权。但实现方式包括与出质人协议折价，或者依法拍卖、变卖质押股票。债权人不能仅仅因为借款人逾期就擅自直接卖出并取走款项，更不得违反诚实信用原则。本文案例中，当事人每月需支付利息4500元，其证券账户中的股票被在2001年1月6日卖出，次日现金被取走。从文章描述看，证券公司并未向当事人发出任何通知，也未提供其使用密码的证据。若该操作系债权人利用监控账户的便利所实施，则明显不符合质押权实现的法定程序，属于程序违法。即便债务存在逾期，债权人也应通过诉讼或仲裁等方式取得执行依据。对于采用股票质押融资的投资者，应当注意质押合同中的权利限制与违约处置条款。若发现股票被异常卖出，应该要求债权人出示催收记录、处置授权或法院裁定。若对方无法提供，应就非法处置行为主张赔偿。同时，投资者应保留股票买入成本、市值波动记录，以计算实际损失。此案也给投资者警示：股票账户密码和交易权限绝不能轻易交给他人。
股票被擅自卖出后，投资者应如何收集证据和维权？
投资者维权的基础在于证明证券公司的处分行为未经合法授权。需要收集的证据包括开户协议、委托合同、交易流水、对账单、资金存取凭证、证券账户历史委托明细、银证转帐记录等。还要保存证券公司或相关人员的书面说明、电话录音、短信通知等，以固定对方承认或拒绝处理的事实。在本文案例中，当事人下岗职工，股票被卖出后现金被取走，时间发生在2001年。律师解答中提问当事人何时发现情况、谁干的、去过哪些部门投诉，正是提示维权要围绕责任主体和行政投诉线索展开。当事人应准确记录发现日期，调取当年交易记录，并向证监会派出机构或证券公司监管机构提交书面投诉，要求其责令涉事机构说明事实。实务操作上，建议投资者先向证券公司总部书面查询并要求出具交易情况说明，同时向当地证监局信访投诉。若投诉无果，可提起民事诉讼，将证券公司列为被告，诉讼请求可以包括确认擅自卖出行为违法、赔偿本金及利息损失、承担诉讼费用。对于涉及刑事犯罪的，还可向公安机关报案。需要警惕的是，时间过久可能导致证据灭失和追责困难，所以越快行动越有利。
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